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互联网金融行业的投资管理注意事项

发布：佚名
来源：互联网
时间：2017-05-11 09:26

随着互联网的不断发展，互联网金融行业也越来越被大众用户所关注，那么当我们在从事这些投资基金等相关行业的时候，关于这方面的注意事项有哪些呢？今天，我们就一起来了解一下吧。

互联网金融行业的投资管理注意事项

1、注意提醒

基金定投我们知道低买高卖，低的时候多买点儿，高的时候少买点儿。但是对于理财软件上很多看大盘行情的人来说，他可能并不知道目前市场的情况。所以通过巧妙的方式提醒客户何时做这个策略显得很贴心。

2、注意止盈

很多时候，我们做了基金定投就放在那里了，每天都来看基金的情况对很多人来说不现实，如果有个工具能协助客户停止申购，是不是更好呢。给客户一个止盈点的选择，系统来帮忙做停止对客户来说更方便，只要还没达到客户的目标收益值，可以继续定投。

3、注意金额

我们做好的产品目的是好用能赚钱，而不是一味地卖产品，收广告费，所以客户定投时候的金额可以给一些小提示：常见的参考：每月定投金额=(月收入-月支出)÷2。比如一个月收入4000元，月支出1000元，则每月可以用(4000-1000)÷2=1500元来定投。

4、注意推荐类型

我们人工也好或者系统推荐也罢，到底哪些更适合客户呢?

像指数基金、主动管理型基金可能都适合定投，但是每个人都是独立的个体，他的风险承受能力和投资偏好更适合什么呢?所以个性化的推荐也是有必要的。

5、注意临界情况

金融市场的产品有交易日这么一说，所以不是说超市在那里，我随时买东西就行。所以这个时候也考虑一些临界情况，如：扣款日期、账户金额不足等

举个例子：

客户选择每个月28号扣款购买基金，真正申购成功是29号，但是有的月份是没有29号的。所以客户可以选择的投资日期就要做一个范围上的选择。

或者如果客户账户金额不足，是自动暂停定投还是只要账户有足够的资金就继续定投呢?

6、注意定投产品与非定投产品的区别

有时候是客户买了一只基金感觉不错之后，准备对这支基金开始定投，那么原始的这支基金的收益和后续定投的收益是否可以分别展示或者合并展示呢?也可以定投的持仓和普通申购本身就不太相同。这个需要仔细考虑。

7、注意定投文案

基金类产品涉及到交易时间、定投最低金额、申购最低金额、定投扣款日期、定投最大金额、定投最多期数等环节，所以在客户操作上，要提前考虑到所有的文案，而不是直接根据柜台反馈的错误提示展示给客户。

8、注意账户安全

金融类产品最重要的就是账户安全和资金安全，如果客户设置了一个五年的定投计划，每期的金额都很高，客户把手机随便丢在一边，是否有安全隐患，客户执行一些金额较大和年限较久的操作时候，建议帮助客户增加一道屏障。

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